티스토리 뷰
연금저축펀드 계좌를 만들고 어떤 ETF를 매매해야할지 고민이 많으시죠? 저도 다양한 펀드 중에 어떤 것이 좋은 펀드인지, 수익률이 높은지 고민이 많았습니다. 그러던 중에 요즘 ESG 관련해서 관심이 크고, 많은 기업이 이제는 기업 생존을 위해 ESG 등급에 신경을 써야하기 때문에 ESG 관련 ETF 종목을 찾아보기 시작했습니다.
1. 미래에셋증권 ESG 관련 ETF
2. TIGER MSCI KOREA ESG유니버설 분석
- 간략 소개
- 업종 비중 및 상위 10종목
- 수익률
3. 투자포인트
1. 미래에셋증권 ESG 관련 ETF
미래에섯증권에서 ESG ETF로 검색을 해보았더니 아래와 같이 다양한 ESG ETF들을 볼 수 있습니다. 운용자산 규모도 확인 가능하고 설정일, 기준가, 단기수익률, 장기수익률 등 다양한 정보를 확인하실 수 있습니다.
ESG 관련 ETF들은 대부분 설정일이 오래되지는 않았습니다. 아무래도 최근 2~3년간 ESG가 이슈되기 시작되었기 때문에 펀드운용이 시작된 것도 최근에서야 활발해진 것 같습니다. 그에 비해 운용자산 규모나 수익률 측면은 긍정적이라고 생각됩니다.
2. TIGER MSCI KOREA ESG 유니버설
오늘은 많은 ESG 관련 ETF 중에 TIGER MSCI KOREA ESG유니버설에 대해 알아보려고 합니다. TIGER ETF는 미래에셋에서자산운용에서 운영하는 상장지수펀드(ETF)입니다.
● 간략 소개
TIGER MSCI KOREA ESG유니버설 펀드는 최근 들어서 다른 펀드들에 비해 일평균 거래량, 거래대금이 크지는 않습니다. 하지만 2023.9.6 기준으로 최고점 대비 약 23%정도 하락하였지만, 최저점 대비 약 75%정도 상승했기 때문에 앞으로 상승여력이 굉장히 높다고 생각합니다. 한 두해만 ESG 이슈가 중요한 것이 아니기 때문에 앞으로도 계속해서 관심있게 지켜보셔도 좋은 종목이라고 생각합니다.
- 운용보수: 0.4%
- 배당 주기: 분기 배당 (매 1월, 4월, 7월, 10월)
- 20일 평균 거래량/거래대금: 57주/1백만 원
- 투자위험등급: 2등급 (높은 위험)
- 시가총액 : 73억
- 상장일: 2018년 2월 7일
- 운용회사: 미래에셋 자산운용
MSCI KOREA 지수 구성종목 중, (1)MSCI ESG Research에서 평가되지 않은 기업, (2)최근 3년간 ESG 관련 논란이 많아 MSCI ESG Controversy 점수가 0점인 기업, (3)폭탄, 지뢰 등 무기 관련 기업을 제외하고 종목을 구성된 펀드입니다.
● 업종비중 및 상위 10종목
업종비중 측면에서 보면 정보기술 비중이 37.66%로 다른 업종들보다 현저히 높습니다. 아무래도 국내 기업은 정보기술 중심의 산업이 발달했기 때문에 비중 또한 높은 것 같습니다. 정보기술 업종 외에 금융이 13.85%, 소재 업종이 11.98%, 커뮤니케이션서비스 11.34%, 산업재 10.56%로 2위부터 5위까지는 비중차이가 많이 나지 않습니다. 1~5위까지 비중을 차지하는 업종은 우리나라의 주요 산업 업종인 것 같습니다. 이외의 업종들 중 헬스케어, 에너지 부분은 미래 먹거리이기 때문에 비중이 점점 높아질 것이라고 생각합니다.
상위10종목에서 1위 비중을 차지하는 것은 삼성전자로 21.28%입니다. 국내 상장된 주식 중에 삼성전자의 비중이 굉장히 높기 때문에 이 펀드에서도 삼성전자의 비율이 높은 것으로 생각됩니다. 또한 삼성전자는 수출 중심의 기업이기 때문에 미국이나 EU에서 요구하는 에너지 전환, 신재생에너지 사용 등에 대한 압박이 크게 느껴질 수 밖에 없습니다. 그렇기 때문에 ESG에 대해 더욱 신경을 쓸 수 밖에 없고 우리나라에서 제일 ESG를 대비하는 기업 중에 하나이기도 합니다.
● 수익률
수익률을 살펴보면 최근 3개월 수익률은 소폭으로 마이너스이긴 합니다. 하지만 최근 주식시장이 좋지 않았기 때문에 그것을 감안한다면 -1% 내외의 수익률은 큰 손해라고 생각하지 않습니다. 개인연금저축펀드의 경우에 초장기 투자이기 때문에 최근 3개월 동안의 -1% 수익률은 매우 적기도 하고 앞으로 충분히 회복하고 높은 수익률로 전환할 수 있다고 생각합니다.
최근 1년간의 수익률을 보면 10%, 상장이후 수익률은 약 20% 정도로 꽤나 높은 수익률을 볼 수 있습니다. 수익률이 엄청나게 크지는 않지만 안정적인 수익률이라고 볼 수 있습니다. 해당 펀드가 만들어진지 약 5년 정도가 되었기 때문에 20%라는 수익률은 높은 편이라고 생각됩니다.
최근 6개월 간의 기초지수 대비 플러스의 수익률은 아닙니다. 하지만 위에서 말씀드렸다시피 최근 주식시장이 좋지 않았고, 높은 비중을 차지하는 삼성전자가 근 6개월 간은 주가측면에서 긍정적인 모습을 보여주지 못했기 때문이라고 생각합니다. 하지만 9월초부터 수주 소식을 알리면서 주가도 높아지고 있기 때문에 이 펀드의 수익률에도 긍정적인 영향이 있을 것이라고 생각됩니다.
3. 투자 포인트
TIGER MSCI KOREA ESG유니버설 펀드에 긍정적인 투자 포인트는 국내 뿐만 아니라 외국에서도 ESG에 대한 관심도가 매우 높다는 것입니다. 우리나라 산업은 대부분 수출 위주의 산업이기 때문에 기업들이 미국, EU에서 제시하는 ESG 기준에 신경을 써야만 합니다. 그렇기 때문에 기업적 측면에서도, 국가적 측면에서도 ESG에 대한 관심도가 더욱 증가할 것이기 때문에 해당 펀드 또한 성장가능성이 크고, 장기적인 측면에서 수익률이 긍정적이라 생각합니다.
- 환경/사회/지배구조 등 ESG에 소임을 다하는 기업에 투자
- 정부와 투자기관들의 ESG 투자금 및 관심도가 증가
* 본 포스팅은 매매추천 포스팅이 아니며, 투자의 책임은 본인에게 있습니다.