개인연금저축펀드 - KODEX200 ETF 분석

개인연금, 퇴직연금과 같은 경우에는 초장기투자가 많고 안정적인 수익 확보를 목표로 하시는 분이 많습니다. 최근 주가시장에 변동이 크기 때문에 개별 종목에 대한 투자보다는 ETF에 관심을 가지시는 분들이 많고, 연금저축펀드나 퇴직연금은 ETF 투자만 가능하기 때문에 안정적인 ETF를 찾으시는 분들이 많습니다. 그 중 가장 안정적이고 나름의 확실한 수익을 얻으실 수 있는 상품 중 하나가 바로 'KODEX200' 입니다. 오늘은 KODEX200에 대해 알아보고자 합니다.

  < 목 차 >
• KODEX200 ETF 수익률
• KODEX200 ETF 분석
   - 간략소개
   - 기초지수
   - 업종비중
   - 상위10위종목
• KODEX200 ETF 투자포인트

 

 

• KODEX200 ETF 수익률

 

상장 이후의 수익률을 492.16%입니다. 코스피200 지수는 물가상승률과 동반해서 꾸준히 장기 우상향하는 지수이기 때문에, 이를 추종하는 KODEX200을 매수해서 장기간 보유하신 분이라면 복리 효과를 통해 큰 투자수익을 얻으셨을 것 같습니다. 

 

비교적 리스크가 낮고 안전한 상품이기 때문에 연금상품으로 찾으시는 분들께서는 알맞는 상품이라고 생각합니다. 

 

최근 1년 수익률은 7%로 기초지수 대비하여 약간 높은 편입니다. 최근 미국 금리 인상 기조로 인하여 주식시장이 좋지 않았던 것에 비교하면 괜찮은 수익률 같습니다. 3년 수익률이 4.79%로 조금 저조하긴 하지만 5년 수익률이 30%를 육박하는 것을보면 우상향하고 있는 펀드임에는 분명합니다. 기초지수 대비해서도 3년, 5년 수익률이 두배정도 차이 나는 것을 보면 안정적인 장기 투자에는 알맞는 상품입니다. 

 

 

 

 

• KODEX200 ETF 분석

 

 

   - 간략소개

KODEX200은 2002년 10월 14일에 상장된 KODEX 첫번째 ETF인만큼, 규모와 거래량이 매우 큰 ETF 중 하나입니다. 

 

52주 최고가는 35,210원 최저가는 28,870원입니다. 최고가와 최저가가 크게 차이나는 이유는 아마도 KOSPI200 지수의 영향으로 생각됩니다. 글로벌 성장 둔화, 인플레이션, 미국의 금리인상 등으로 채권시장으로 자본이 이동하면서 주가지수 자체가 많이 빠졌다가 올 여름 2차전지, 삼성전자 감산 등으로 주가가 소폭 상승했습니다. 

10.27 기준

10년 차트를 보면 아무래도 코로나19 팬데믹으로 인해 주가가 18,406원까지 빠졌다가, 연준의 경기부양과 각국의 양적완화 등으로 인해 자본이 주식시장으로 몰리면서 최고가 43,410원까지 올랐던 것을 볼 수 있습니다. 

 

 

   - 기초지수

 한국 코스피 시장을 대표하는 200개 종목으로 구성된 KODEX 대표ETF 입니다. 

 

한국 유가증권시장에 상장된 전체 종목 중 시장대표성, 업종대표성, 유동성 등을 감안하여 선정돈 200개 종목으로 구성된 ETF입니다. 

 

 

 - 업종비중

 

업종을 보면 전기 전자 비중이 거의 45% 가까이 차지합니다. 아무래도 우리나라 주요 산업군 자체가 전기 전자 소재 쪽에 편중되어 있기 때문에 이쪽의 비중도 자연스럽게 높을 수밖에 없습니다. 삼성전자와 SK하이닉스 등이  해당 업종에 속해 있기 때문에 높은 비중을 차지합니다. 

 

두번째로 높은 업종 비중은 금융업입니다. 은행 관련 지주사들이 상장되어 있고 KOSPI200에서 그래도 꽤 높은 많은 종목들이 상장되어 있기 때문인 것같습니다. 

 

9.27 기준

 - 상위10위종목

 

상위10위종목 중 삼성전자의 비중이 약 30%로 압도적으로 높은 비중을 차지하고 있습니다. KOSPI에서 가장 큰 비중을 차지하는 종목이 삼성전자이기 때문입니다. 이어 2위에 SK하이닉스가 6%로 의외로 낮은 비중입니다. 1위와 2위의 비중 차이가 매우 큰데, 이는 아무래도 우리나라 주식시장에서 삼성전자가 차지하는 비중이 매우 높이 때문에 이게 반영된 것 같습니다. 

 

과거 현대차나 LG화학과 같은 종목이 높은 비중이었으나, 최근들어 POSCO의 강세로 포스코홀딩스가 약 3%로 세번째로 높은 비중을 차지합니다. 포스코가 철강산업과 더불어 2차전지와 같은 다양한 산업들로 포트폴리오를 확대하고 있어 포스코에 대해서도 관심을 가지면 좋을 것 같습니다. 

 

 

 

 

• KODEX200 ETF 투자포인트

 

KODEX200 ETF 자체가 KOSPI200 을 추종하기 때문에 상승장에서 분명히 수익을 보실 수 있는 상품이라고 생각됩니다. 또한 주가가 우상향한다는 믿음을 가지신 분이라면 소액의 복리효과를 누리실 수 있을 것이라 생각합니다.

하지만 삼성전자의 비중이 높기 때문에 삼성전자 종목 자체가 상승분이 크지 않다면 이 상품 또한 주가의 움직임이 크지 않을 것이라 생각합니다. 단기적인 수익을 보시고 싶으신 분들은 피하시는게 좋을 것 같습니다. 

 

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